GABARITO QUESTIONÁRIO

Peço desculpas por duas questões (2 e 5) não estarem completas, mas mesmo assim, coloquei a resposta.
Farei comentários durante as aulas no Curso Aprovação.

1) Assinale a alternativa correta:
I. O SFN viabiliza a intermediação entre poupança e investimento, possibilitando a eficiência do setor produtivo.
II. Os poupadores são os agentes econômicos deficitários, pois transformam suas disponibilidades em ativos financeiros.
III. O Banco Central é o órgão supremo do SFN.
IV. Quando as pessoas poupam, adiam sua capacidade de consumo.

a) As alternativas II e IV estão incorretas;
b) As alternativas I e III estão corretas;
c) As alternativas I, III e IV estão corretas;
d) As alternativas I e IV estão corretas;
e) Apenas a alternativa II está incorreta.
RESPOSTA: D

2) Relacione os subsistemas com as respectivas instituições que os compõem e assinale a sequência correta:

I. Normativo e Supervisão.
II. Operativos.

( I ) BACEN
( II) IRB
( II ) Banco do Brasil
( I ) CVM
( II ) BM&FBOVESPA

3) Analise se as afirmativas são falsas ou verdadeiras e escolha a sequência correta:

( ) O CMN é composto pelos Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão e Presidente do Banco Central.
( ) Ações e debêntures são exemplos de títulos e valores mobiliários fiscalizados pelo Banco Central.
( ) A CVM estimula a formação de poupança e a sua aplicação em valores mobiliários.
( ) É função do BACEN regular e supervisionar o Sistema Financeiro Nacional.
( ) A SUSEP e a PREVIC fazem parte do sistema operativo do SFN.

a) V, F, F, V, F
b) V, F, V, V, V
c) V, F, V, V, F
d) F, F, V, V, F
e) V, V, V, V, F
RESPOSTA: C

4) São atribuições do CMN, exceto:
a) Autorizar emissão de papel moeda.
b) Fiscalizar as instituições financeiras.
c) Fixar diretrizes para a política cambial.
d) Regulamentar operações de redesconto.
e) Regular o funcionamento das instituições financeiras.
RESPOSTA: B

5) Relacione as colunas abaixo e assinale a sequência correta:
I. SFN
II. CMN
III. BACEN
IV. PREVIC
V. CVM

( V ) Instituição que fiscaliza o mercado de valores mobiliários.
( III ) Secretaria executiva do CMN.
( I ) Propicia fluxo de recursos entre poupadores e investidores.
( II ) Fixa diretrizes para as políticas monetária, creditícia e cambial.

6) São atribuições do BACEN, exceto:
a) Emitir papel moeda.
b) Controlar o fluxo de capitais estrangeiros.
c) Promover o equilíbrio do balanço de pagamentos.
d) Comprar e vender títulos públicos federais.
e) Autorizar o funcionamento dos Bancos.
RESPOSTA: C

7) Assinale a alternativa incorreta:
a) A CVM deve assegurar o acesso do público a informações sobre valores mobiliários negociados.
b) Cabe a CVM proteger os titulares de valores mobiliários contra emissões irregulares.
c) É função da CVM assegurar o funcionamento dos mercados de bolsa e de balcão.
d) A CVM é uma autarquia que deve disciplinar, fiscalizar e desenvolver o mercado de valores mobiliários.
e) Ao estimular as aplicações em ações das empresas, a CVM contribui para a formulação da política monetária do país.
RESPOSTA: E

8) Assinale a alternativa correta:
a) Os bancos comerciais recebem depósitos a vista e efetuam empréstimos, principalmente de longo prazo.
b) O banco múltiplo pode operar com carteiras de investimento, comercial e financiamento, cada uma com seu respectivo caixa e balanço.
c) Os bancos de investimento se assemelham aos bancos comerciais, por atuarem no mercado de capitais.
d) O banco múltiplo deve possuir pelo menos duas carteiras, sendo uma delas comercial ou de investimento.
e) Os bancos de investimento também podem prestar serviços de cobrança e recebimentos diversos.
RESPOSTA: D

9) Assinale a alternativa correta:
I. A companhia de capital aberto promove a colocação de valores mobiliários, de sua emissão, no mercado.
II. Após a resolução do BACEN, praticamente todos os bancos de investimento acabaram por se transformar em múltiplos.
III. Os bancos de investimento realizam a distribuição de debêntures e podem administrar fundos de investimento.
IV. A bolsa de valores é o local onde se comprar e se vendem as ações de companhias de capital fechado.

a) As alternativas I e III estão corretas.
b) As alternativas II e III estão corretas.
c) As alternativas III e IV estão incorretas.
d) As alternativas I e II estão corretas.
e) Apenas a alternativa IV é incorreta.
RESPOSTA: A

10) Relacione as colunas abaixo e assinale a sequência correta:
I. Bolsa de Valores.
II. Bolsa de Mercadorias e Futuro.
III. CBLC.
IV. Balcão.
V. SOMA

( ) Onde é fechada a negociação de ações diretamente entre as partes.
( ) É um mercado de balcão organizado.
( ) Negocia contratos do mercado de derivativos.
( ) Liquida as operações do mercado brasileiro de ações.
( ) Principal local para compra e venda de valores mobiliários.

a) IV, V, I, III, II
b) IV, V, II, III, I
c) IV, V, II, I, III
d) V, IV, II, III, I
e) I, V, II, III, IV
RESPOSTA: B

11) São atribuições das Bolsas de Valores, exceto:
a) Estabelecer sistema de negociação que assegure a continuidade das cotações verificadas nos pregões.
b) Assegurar a plena liquidez dos papéis no mercado.
c) Facilitar a negociação de contratos que possuam como referência ativos financeiros.
d) Dar ampla divulgação às operações efetuadas em seu pregão.
e) Assegurar aos investidores, completa garantia dos títulos negociados.
RESPOSTA: C

12) Analise se as afirmativas são falsas ou verdadeiras e marque a sequência correta.

( ) As Sociedades Corretoras representam os investidores em transações na BM&FBOVESPA.
( ) As Distribuidoras não podem exercer a função de agente fiduciário.
( ) Tanto as Corretoras como as Distribuidoras de Títulos, podem instituir e administrar os fundos de investimento.
( ) A administração de títulos e valores mobiliários é atribuição exclusiva das DTVM.
( ) As atividades das Corretoras são mais amplas que as Distribuidoras, em vista de poderem operar com exclusividade nas bolsas de valores e de mercadorias.

a) F, F, V, F, F
b) V, F, V, F, V
c) V, F, V, V, F
d) V, V, V, F, F
e) V, F, V, F, F
RESPOSTA: E

13) Assinale a alternativa incorreta:
a) O SILOC –Sistema de Liquidação Diferida das Transferências Interbancárias de Ordens de Crédito – liquida obrigações interbancárias relacionadas com bloquetos de cobrança de valor inferior ao Valor de Referência de Liquidação Bilateral.
b) O TED substitui o DOC nas transferências interbancárias de valores iguais ou superiores a R$ 5.000,00.
c) Operações realizadas em LBTR –Liquidação Bruta em Tempo Real, são de forma simultânea, operação por operação.
d) O SITRAF – Sistema de Transferência de Fundos, liquida obrigações interbancárias relacionadas com bloquetos de cobrança de valor superior ao Valor de Referência de Liquidação Bilateral.
e) O DOC é emitido nas transferências bancárias de valores inferiores a R$ 5.000,00.
RESPOSTA: D

14) Relacione as colunas abaixo e assinale a sequência correta:
I. SELIC
II. CETIP

( ) Custódia de títulos públicos federais.
( ) Custódia de títulos públicos estaduais e municipais emitidos após 1992.
( ) Registro da negociação de títulos e valores mobiliários de renda fixa.
( ) Custódia de títulos públicos estaduais e municipais emitidos até 1992.
( ) Operado em parceria pela BACEN e ANBIMA.

a) I, I, II, II, I
b) I, II, II, I, I
c) I, II, II, I, II
d) II, II, II, I, I
e) I, II, I, I, I
RESPOSTA: B

15) Assinale a alternativa incorreta:
a) A função básica do SPB é efetuar a transferência de recursos, processando e liquidando pagamentos para pessoas físicas, empresas e governos.
b) A CIP é a câmara de registro, compensação e liquidação eletrônica das transferências de recursos de clientes e de instituições financeiras.
c) O STR liquida as operações por meio da compensação de seus valores líquidos ao final do dia.
d) Um dos objetivos do novo SPB é reduzir o risco sistêmico, ou seja, a possibilidade de quebra de instituições financeiras.
e) A TED pode ser liquidada por intermédio do STR ou da CIP.
RESPOSTA: C

16) Quanto aos objetivos perseguidos pelo governo, a política econômica pode ser
a) Externa, de rendas, monetária e fiscal.
b) Expansão, retração e manutenção.
c) Estrutural, estabilização conjuntural e expansão.
d) Interna, política, externa, fiscal.
e) Expansionista, contracionista, restritiva.
RESPOSTA: C

17) A atribuição de ratings revela ao investidor
a) A exposição máxima a ser considerada.
b) O montante a ser empregado.
c) A capacidade de pagamento do emissor.
d) A capacidade de perda do lançador.
e) A viabilidade da operação estruturada.
RESPOSTA: C

18) São títulos de renda variável, nominativos, emitidos por empresas
a) Debêntures.
b) Ações.
c) Duplicatas.
d) Commercial Papers.
e) Nenhuma das alternativas acima.
RESPOSTA: B

19) Para entrar no Novo Mercado da Bovespa, a empresa precisa
a) Fechar seu capital.
b) Ser recentemente constituída.
c) Comprometer-se com regras diferenciadas em relação às exigidas por lei.
d) Comprometer-se a não poluir o meio ambiente.
e) Todas as alternativas acima.
RESPOSTA: C

20) Numere a segunda coluna de acordo com a primeira e assinale a alternativa correta
a. Ação ordinária.
b. Ação preferencial.

( ) Garante prioridade na distribuição de dividendos e no reembolso do capital.
( ) Não pode ultrapassar a 50% do total de ações emitidas por uma empresa.
( ) Proporciona participação no resultado de uma empresa, sem preferência de recebimento.
( ) Confere direito a voto em assembléias gerais.

a) II, I, I, II
b) II, II, I, I
c) II, I, II, I
d) I, II, I, I
e) I, II, II, I
RESPOSTA: B